Protéger & transmettre# Votre famille, un seul interlocuteur. Une conciergerie financière pensée comme un family office : un conseiller dédié qui connaît votre famille, centralise vos contrats, anticipe vos échéances et négocie à votre place. [Découvrir nos offres](#offres) Prendre rendez-vous 500+ clients accompagnés 1 seul interlocuteur 20+ domaines d'expertise 7+ langues parlées ![FINMA](https://www.helvate.ch/storage/sections/certifications/helvate-certification-finma-4.webp) ![myAFA](https://www.helvate.ch/storage/sections/certifications/helvate-certification-myafa.webp) ![FER CIAM](https://www.helvate.ch/storage/sections/certifications/helvate-certification-fer-ciam-3.webp) ![IGE](https://www.helvate.ch/storage/sections/certifications/helvate-certification-ige.webp) Devis gratuit Sans engagement ![GC](https://www.helvate.ch/storage/assurances/sigles/helvate-assurance-gc.svg) ## La gestion et le suivi de vos contrats Nous dressons l'inventaire complet de vos engagements, suivons chaque échéance, renégocions chaque année, résilions au bon moment et remettons vos prestataires en concurrence. Vous ne manquez plus une date. Vous ne surpayez plus une couverture devenue inutile. - Inventaire complet de vos engagements - Suivi de chaque échéance - Résiliation au bon moment - Prestataires remis en concurrence Parler à un expert Devis gratuit Sans engagement ![PF](https://www.helvate.ch/storage/assurances/sigles/helvate-assurance-pf.svg) ## La protection de la famille Responsabilité civile, ménage, véhicules, voyage, protection juridique, assurance maladie — de la LAMal aux complémentaires. Nous analysons l'existant, éliminons les doublons, comblons les angles morts et optimisons vos primes, sans jamais rogner sur l'essentiel. - RC, ménage, véhicules, voyage, protection juridique - Assurance maladie : LAMal et complémentaires - Doublons éliminés, angles morts comblés - Primes optimisées sans rogner l’essentiel Parler à un expert Devis gratuit Sans engagement ![EN](https://www.helvate.ch/storage/assurances/sigles/helvate-assurance-en.svg) ## L'avenir des enfants Prévoyance et épargne dédiées, couverture santé, protection en cas d'accident, préparation des études. Nous accompagnons votre famille dans la durée pour que les décisions d'aujourd'hui servent ceux qui viennent. - Prévoyance et épargne dédiées - Couverture santé et accident - Préparation des études - Accompagnement dans la durée Parler à un expert Devis gratuit Sans engagement ![ENT](https://www.helvate.ch/storage/assurances/sigles/helvate-assurance-ent.svg) ## Les assurances de l'entreprise Pour nos clients entrepreneurs, la frontière entre le privé et le professionnel n'existe pas vraiment. Responsabilité civile professionnelle, LAA, perte de gain, cyber-risques, prévoyance du dirigeant : nous couvrons l'entreprise avec la même exigence que la famille. - RC professionnelle et LAA - Perte de gain et cyber-risques - Prévoyance du dirigeant - Vision privé / professionnel unifiée Parler à un expert Devis gratuit Sans engagement ![PR](https://www.helvate.ch/storage/assurances/sigles/helvate-assurance-pr.svg) ## La prévoyance Deuxième et troisième piliers, optimisation du 3a, rachats LPP, coordination entre les dispositifs, préparation de la retraite. Une prévoyance structurée, lisible et pensée dans son ensemble — au service de vos projets, et non de l'inverse. - Optimisation du 3a - Rachats LPP - Coordination entre les dispositifs - Préparation de la retraite Parler à un expert Devis Gratuit Sans engagement ![CE](https://www.helvate.ch/storage/assurances/sigles/helvate-assurance-ce.svg) ## La création et la vie de l'entreprise Un projet à lancer, une société à créer, une activité à reprendre ? Notre pôle fiduciaire prend le relais, de la constitution au suivi juridique. Tout reste sous le même toit, avec les mêmes interlocuteurs. - Création et reprise de société - Pôle fiduciaire intégré - Suivi juridique continu - Mêmes interlocuteurs, même toit Parler à un expert Devis gratuit Sans engagement ![RC](https://www.helvate.ch/storage/assurances/sigles/helvate-assurance-rc-2.svg) ## Le réseau et la conciergerie Mise en relation avec des partenaires de confiance — notaires, régies, courtiers, établissements scolaires. Là où votre besoin dépasse le contrat, notre réseau prend le relais. - Mise en relation avec des partenaires de confiance - Notaires, régies et courtiers - Établissements scolaires - Au-delà du contrat : la conciergerie Parler à un expert ## FAQ - Multi-family services À qui s’adressent les multi-family services ? Aux entrepreneurs et aux familles dont la situation exige une organisation structurée et une gestion coordonnée : contrats qui se multiplient, échéances qui se chevauchent, assurances souscrites à différentes étapes de leur vie. Notre but ? Centraliser et coordonner l’ensemble de vos démarches, avec un interlocuteur unique pour une gestion plus simple, plus claire et plus maîtrisée. Gérez-vous aussi mes placements ? Non, et c’est un choix délibéré. Helvate n’a pas vocation à gérer directement vos placements. Notre rôle est de coordonner l’ensemble des dimensions qui entourent votre patrimoine : assurances, prévoyance, entreprise, contrats, échéances et mise en relation avec les spécialistes adaptés à vos besoins. Une approche de conciergerie patrimoniale, pensée comme un véritable bureau familial. En quoi êtes-vous différents d’une banque privée ? Une banque privée gère avant tout vos actifs financiers. Helvate intervient plus largement dans l’organisation de votre patrimoine. Nous ne gérons pas vos avoirs et ne commercialisons pas de produits financiers : nous coordonnons vos différents partenaires et veillons à la cohérence de l’ensemble - banques, assurances, prévoyance, fiscalité, immobilier et entreprise. Notre rôle : vous donner une vision d’ensemble, un interlocuteur unique et une coordination indépendante de vos différents conseils. Mes informations restent-elles confidentielles ? Oui. Helvate accorde une importance particulière à la confidentialité et à la protection de vos données, dans le respect de la législation suisse applicable, notamment de la Loi fédérale sur la protection des données (LPD). Des engagements de confidentialité encadrent également nos relations avec les personnes et partenaires amenés à intervenir sur votre dossier. Votre conseiller attitré reste votre interlocuteur privilégié, avec une gestion des informations fondée sur la discrétion et la confidentialité. Comment démarre un accompagnement ? Par un premier rendez-vous confidentiel et sans engagement, au cours duquel nous prenons le temps de comprendre votre situation, vos priorités et l’organisation actuelle de votre patrimoine. Nous identifions ensuite les principaux enjeux et vous proposons un mandat adapté à vos besoins, à la complexité de votre situation et à votre niveau d’accompagnement souhaité. Quel est le coût d'un accompagnement Multi Family Services ? Un accompagnement Multi Family Services se construit sur mesure : son coût dépend de la nature de votre situation, du nombre d'entités et de personnes concernées, ainsi que du périmètre de coordination souhaité (assurances, prévoyance, entreprise, immobilier, fiscalité). Ce périmètre est défini avec précision lors du premier rendez-vous, à l'issue duquel un mandat adapté à vos besoins vous est proposé, avec des honoraires clairement établis avant toute intervention. Notre approche privilégie la pertinence de l'accompagnement à un tarif standardisé, pour que chaque mandat reflète fidèlement la réalité de votre situation patrimoniale. Un premier échange gratuit## Discutons de votre besoin, simplement. Un mot sur votre situation, et nous prenons le relais. - Analyse complète - Réponse sous 24h - Sans engagement Merci ! Votre demande est bien notée — un conseiller Helvate vous recontacte très vite. Protéger & transmettre## Dans la même thématique [### Comparez 34 compagnies, optimisez vos assurances. Conseiller en assurances agréé FINMA, Helvate compare les offres de 34 compagnies pour vous garantir la meilleure couver... Découvrir ![](https://www.helvate.ch/images/helvate-mark.svg)](https://www.helvate.ch/assurances) [### Préparez l'avenir, optimisez votre présent. Helvate structure votre prévoyance selon vos objectifs : 3e pilier A ou B, rachats LPP, indemnités journalières et strat... Découvrir ![](https://www.helvate.ch/images/helvate-mark.svg)](https://www.helvate.ch/prevoyance) [### Vos démarches courantes, centralisées. Déléguez vos formalités administratives à un interlocuteur unique : chaque démarche est préparée, coordonnée et suivie j... Découvrir ![](https://www.helvate.ch/images/helvate-mark.svg)](https://www.helvate.ch/formalites-administratives) [+41 22 342 55 55](tel:+41223425555) [contact@helvate.ch](mailto:contact@helvate.ch)